米国のノースカロライナ州では、暗号化ATMの厳格な規制措置を採用し、不正防止のためのスコープを削減し、関連する機器を使用して資金を転送することに焦点を当てています。 そのような装置は、近年、米国に何度も普及していますが、通信詐欺の金融チェーンでも頻繁に、法執行機関や投資不正を偽装しています。

新焦点識別と取引制限

新しい規制は、主にユーザー保護、オペレータの責任、取引プロセスに集中しています。 政府は、アクセスと保持の要件を増やすことによって、高圧力によって引き起こされる犠牲者による暗号化された財布への現金の転送を減らすことを願っています。

  • 高められたユーザー識別
  • 取引のヒントとリスク開示の要件を高める
  • 単一または単一日トランザクションの量を制限する

不正行為の高いレベルは、状態をドライブします。

暗号化ATMは、低運用のしきい値、迅速な請求、および犠牲者が頻繁に送金後に資金を回復しているため、規制の焦点となっています。 法執行は、不正行為が指定された機械に現金を入金し、その後、資産を財布アドレスに転送するために犠牲者を必要とする近年何度も警告しました。

ノースカロライナ州の現行の法律は、米国地方政府の移転を純粋にリスクベースの焦点から、より具体的な事業制約を反映しています。 オペレータにとって、フォローアップのコンプライアンスと機器管理の要件のコストが同時に上昇する可能性があります。

オペレーターやユーザーへの直接的な影響

新しい規制が確立されると、国家所有の暗号化ATM事業者は、顧客認証、取引監視、異常な活動の処理など、ビジネスプロセスを調整する必要があります。 いくつかの高リスクの取引シナリオは、より厳しいスカルチニの対象となり、一部の機器の動作モデルを変更することがあります。

通常のユーザーにとって、使用プロセスが長くなることがありますが、規制の目標は、不正の成功率を削減し、高齢者などの高リスクグループの損失を減らすことです。 より多くの状態が続くように、同様のルールは、ATM市場の暗号化のために、米国で徐々に一般的な要件になる可能性があります。