美国财政部下属金融犯罪执法网络（FinCEN）发布分析和警示称，2023 年 9 月至 2025 年 12 月期间，约 127 亿美元可疑金融活动与东南亚园区操盘的加密投资诈骗有关。相关结论基于全美约 1,300 家机构提交的 33,904 份可疑活动报告。

申报金额升至 127 亿美元

FinCEN 称，相关申报主要来自货币服务机构、银行和证券机构。其中，货币服务机构申报最频繁，绝大多数为加密企业；银行申报金额则最高。

  • 货币服务机构提交约 55% 报告，涉及 55 亿美元
  • 银行提交约 41% 报告，涉及 64 亿美元
  • 证券机构涉及约 7.845 亿美元

报告显示，这类申报数量和金额在统计期内持续增加。2023 年 10 月，相关报告为 590 份，涉及 4.857 亿美元；到 2025 年 12 月，增至 2,482 份，涉及 8.335 亿美元。

FinCEN 同时提醒，增长部分可能与机构更广泛采用其检索术语有关，且统计中可能存在重复计算、失败转账和申报误差。

资金多流向 USDT

FinCEN 称，诈骗团伙至少使用了 22 种数字资产，最常见的是 ETH、USDT 和 USDC，较少使用自创代币。链上分析显示，无论受害者最初买入何种资产，诈骗所得通常都会被迅速换成稳定币，且几乎都流向 USDT。

这些资金随后多经由美国境外交易所或 DeFi 协议转移。报告还提到，诈骗方会在多个受害者之间重复使用收款地址，这也是部分机构识别相关模式的重要线索。

受害者遍及全美 50 州

FinCEN 表示，约 25% 的报告涉及老年人受害情况，与美国 60 岁及以上人口占比 24.4% 接近，因此老年群体并未在这类诈骗中表现出明显更高的受害比例。

不过，受害资金来源往往与个人长期储蓄直接相关，包括退休金账户、房屋净值信用额度、二次抵押和个人贷款。报告列举的案例显示，一名女性从退休金中转出近 64 万美元，另一名受害者在六个月内损失超过 100 万美元。

园区集中在柬老缅

FinCEN 称，这类诈骗园区主要分布在柬埔寨、老挝和缅甸。联合国此前估计，相关园区涉及数十万人，其中不少人通过虚假招聘广告被诱骗甚至贩运至当地从事诈骗活动。国际刑警组织也警告，这一模式正在向东南亚以外地区扩散。

补充信息：美国执法部门今年已查扣与此类诈骗相关的逾 2,500 万美元资产。FinCEN 还表示，自 2015 年启动快速响应项目以来，已拦截 18 亿美元资金，并为 5,790 名美国受害者追回逾 10 亿美元。