意大利央行要求本国加密资产服务商在执行客户转账前，对付款方和收款方信息进行制裁筛查，且不得因交易金额较小而跳过检查。此次表态并非推出新规，而是再次强调欧洲现行要求已在意大利生效。
不得设置最低筛查门槛
根据意大利央行 9 月 7 日发出的通知，加密资产服务提供商（CASPs）应确认内部筛查系统没有设置最低交易金额门槛。无论是一笔 1 欧元转账，还是更大金额交易，都应进入制裁筛查流程。
这项要求针对的是自动化控制设置，而非要求合规人员手动逐笔审核所有小额交易。机构仍可使用自动系统，将客户和交易信息与制裁名单比对；如出现疑似匹配，再进入进一步审查。
取消金额门槛的一个原因，是防止受制裁对象将大额转账拆分成多笔小额交易，以规避系统筛查。
相关义务已于去年底适用
意大利央行指出，相关基础义务来自欧洲银行业管理局（EBA）关于执行欧盟及成员国限制性措施的内部政策与控制指引。该指引已通过意大利央行 2025 年 5 月 19 日的第 52 号文件纳入本国监管框架，并自 2025 年 12 月 30 日起适用。
因此，9 月的这次沟通更像是监管提醒，而不是新增法律门槛。监管重点在于，相关机构是否已按要求配置并校准现有筛查系统。
意大利央行同时强调，获得 MiCA 授权并不意味着可以替代制裁合规义务。MiCA 主要涉及牌照、治理和经营要求，而欧盟限制性措施仍需单独执行。
即时支付例外不适用于加密转账
欧洲规则对部分即时信贷转账设有不同筛查方式。由于结算速度较快，部分支付服务商可改为至少每日一次筛查全部客户，并在新的限制性措施生效时更新检查。
不过，意大利央行在 2025 年文件中已明确，这一例外不适用于 CASPs 处理的加密转账。即便区块链交易确认较快，加密服务商仍需在执行前完成所需信息筛查。
除制裁名单筛查外，相关机构还需遵守 EBA 关于 Travel Rule 的单独指引，处理转账中付款方和收款方信息缺失或不完整的问题。
加密服务商面临系统复核压力
这次提醒意味着，意大利加密服务商需要尽快检查现有制裁控制是否覆盖所有交易金额，同时确认制裁名单更新频率、警报处理流程和留痕记录是否到位。
除姓名匹配外，链上地址识别也是一项难点。仅靠名称筛查，未必能识别与受制裁实体、相关中介或受限制服务之间的地址关联。
因此，一些机构可能需要将客户筛查与链上分析结合使用。但链上分析结果仍需人工判断，因为地址归属可能变化，部分交易也可能只是间接关联。
意大利央行这次并未公布新的整改期限，也未点名具体调查对象或处罚案例。对当地加密运营商而言，更现实的下一步是形成书面复核记录，确认系统设置、名单覆盖范围和升级处理流程能够覆盖每一笔转账。