美国银行因反洗钱不力被罚12亿美元

美国财政部对美国银行（BAC.N）处以总额达12亿美元的罚款，原因是该行存在“严重且持续”的洗钱及违反制裁规定的行为。监管部门认定，该行未能按规定报告总额超过50亿美元的可疑交易。罚款中包括美国货币监理署（OCC）处以的7.5亿美元民事罚款，这也是OCC史上开出的最高金额罚款。此外，美国财政部海外资产控制办公室与美国银行达成1160万美元的和解协议，涉及多项制裁项目，包括伊朗、俄罗斯、毒品交易和全球恐怖主义相关制裁项目。监管机构已要求美国银行接受一项同意令，重要要求是与第三方合作，以识别并报告此前未发现的可疑交易。这笔罚款对即将公布第三季度财报的美国银行而言是一次打击。